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2025-09-23 7
个人微信、支付宝进账超过这个数，严查！
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2024年02月28日 12:34 36
Connor
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来源：中国会计报、江苏警方、青年湖南、青春湖北
个人账户收款未报税构成偷税？
你知道吗？
无论是银行卡、微信、支付宝
还是其他第三方支付平台
只要你的收款金额
超过一定的数额
就有可能被查
甚至被冻结账户!
近期
又有企业因个人收款被查了
个人账户收款高于这个数要小心
又一企业利用个人账户收款
1月8日，广东省税务局公布一则行政处罚案例。该公司因个人账户收款被处以罚款28,320.79元。
展开全文
违法事实：佛山智慧芒果财税服务有限公司在2020年3月至2022年12月期间通过现金和私人银行账户（包含个体户二维码）收款取得含税销售收入合计1,614,150.00元，上述销售收入未入账、未开具发票，未进行申报纳税。
处罚内容：处以罚款28,320.79元。
个人账户收款高于这个数
要小心了！
除了上面的案例，还有一个比较典型的案例：2023年10月，一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税，仅罚款就高达300万元。
那么，个人账户收款多少容易被查？《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：
这3种情况，会被重点监管：
任何账户的现金交易超过5万元；
公户转账超过200万元；
私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。
15项可疑交易重点监管：
短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
资金收付流向与企业经营范围明显不符；
企业日常收付与企业经营特点明显不符；
周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款；
存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)中提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到！
微信、支付宝收付款
如何规避风险？
微信、支付宝私户收付款虽然存在风险，但企业只要正常申报收入，缴纳税款，可以有效规避风险！
一、以公司名义开通微信、支付宝账号。
这属于对公账户，与银行账号性质相同，可以正常进行交易。
二、对于个体工商户，单独设置微信、支付宝账号。
个体工商户允许以个人账户收款，但为了与家庭消费相区分，建议单独设置微信、支付宝账号用于收付款，避免公私不分。
三、个人账户收取款项及时打入对公账户。
有时个人账户收取款项比较方便，但为了避免漏记收入，应及时将收入转入对公账户。
四、保存账单及收付凭证。
支付宝、微信的账单、收付凭证同银行等金融机构的收付凭证具有相同效力，企业应定期打印保存。
五、及时索取凭据。
个人用微信、支付宝付款应该及时索取凭证，以抵扣进项税或用于成本费用的入账。
警方提醒
注意保护个人信息，勿进行非法交易。
1.遵守法律法规，不进行非法交易、洗钱等违法行为；
2.在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时，要注意保护个人信息的安全，不要随意泄露给他人；
3.如果转账收款金额超过了规定的数额，及时向相关部门报告并接受审查。
（封面表情包自取）
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制 作 | 冀青工作室（编辑 张斯琪 / 责编 李萌/ 监制 尹斯祺/ 值班编委 石璞）
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