长沙银行首笔代客人民币外汇货币掉期交易落地

火币交易所 2022年07月13日 09:04 117 Connor

近日，长沙银行成功落地首笔代客人民币外汇货币掉期交易业务，为益阳分行某客户办理境外外币融资的套期保值，金额739万美元，期限363天，通过人民币外汇货币掉期交易将外币贷款利率转换成人民币贷款利率，有效降低客户融资成本0.41%。

人民币外汇货币掉期（Cross Currency Swap），是指在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的交易协议。货币掉期是一项国际上常用的资产负债风险管理工具，把以一种货币计价的债务转换为以另一种货币计价的债务，可以同时规避汇率及利率风险，适用于跨境融资项下，有外币负债但无相应的外币收入，希望同时规避汇率风险和利率风险的企业客户。

在欧美央行加息的背景下，人民币汇率弹性增加，企业面临越来越大的利率和汇率风险，这些风险对企业整体利润的影响也随之增加。企业财务管理如果偏离风险中性原则，对利率、汇率敞口拒绝套保、追涨杀跌，会让企业暴露在更大的风险中。金融市场部积极贯彻落实中国人民银行、国家外汇管理局关于引导企业树立汇率“风险中性”理念的精神，围绕中小微企业的汇率避险需求，不断强化对客宣导、减费让利、降低交易门槛、服务实体经济，引导并帮助中小微企业完善汇率风险管理机制，坚持聚焦主业、套保避险的理念，防范外汇市场波动对企业生产经营带来的不确定性。

长沙银行目前已建立起覆盖外汇即期、远期、掉期及期权在内的较为完备的衍生产品体系。未来，我行将进一步推动代客衍生品业务发展，持续为基础业务赋能、为企业管理汇率风险赋能，服务实体经济发展。

供稿：金融市场部