加密货币外汇交易商监管牌照

火币交易所 2022年07月13日 09:03 121 Connor

“如果说货币是这个世界中超越任何经济、军事和政治的一股力量，那么由谁来制定货币金融体系的顶层制度和秩序就显得至关重要。”唯有国家背书下的数字货币才可以发展壮大，其他的各种山寨币都会归于沉寂，数字货币金融牌照是指在某个国家或地区运营数字货币相关业务的许可牌照，拥有数字货币金融牌照代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务。

美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FINCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的注册许可制金融牌照，是在美国合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件，也是全球数字货币交易机构标准配备的牌照。目前，MSB可以覆盖虚拟币交易和外汇交易两大业务领域。

经营范围：包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

加拿大MSB（Money Services Business）牌照是行业内认可度比较高的金融牌照，由总部位于渥太华的FINTRAC监管并颁发的金融牌照。目前，MSB可以覆盖虚拟币交易和外汇交易两大业务领域。

经营范围只有3项，即外汇交易、资金支付、兑换或出售汇票。第四项新增的dealing in virtual currency虚拟货币交易的经营范围将在2020年6月1正式纳入MSB的监管范围。

澳大利亚DCE(Digital Currency Exchange Service Provider)许可是由澳洲AUSTRAC监管并颁发的金融许可，主要是面向提供数字货币交易服务的提供商，包括交易所和OTC等相关的业务与公司。

监管范围包含了实体贷币，虚拟贷币，数字贷币等。简而言之，做交易所、币币交易、合约交易、OTC等都需要这个牌照。

AFSL（Australian Financial Services Licence），也称AFS Licence，为澳大利亚金融服务牌照，是在澳大利亚提供金融服务的实体必须持有的有效澳大利亚金融服务许可证。根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照。

由新西兰金融市场监管局FMA监管并颁发，包含AFD（授权期货交易商）和FSP（注册金融公司）牌照，是新西兰内务部唯一承认具有做市商资质的交易牌照。新西兰金融市场管理局明确指出通过ICO发行的代币基于其具体的特点和经济实质可以被定义为金融产品（债券、股票或受托管的投资产品及衍生品），受《金融市场管理法》监管。

爱沙尼亚MTR牌照是由Estonian Financial Intelligence Unit(FIU)审核，由Politsei- ka Piirivalveamet颁发的针对虚拟货币服务提供商的金融许可，范围包括法币与虚拟币的交易，钱包托管服务等。

FIU于2019年12月正式更新了虚拟货币的监管条款，将目前的数字货币钱包牌照和加密货币交易活动牌照两照合一，成为Virtual Asset Service Providers。

由塞浦路斯证券和交易委员会CySEC监管并颁发，因塞浦路斯属于欧盟成员国，所以取得牌照后即可获得英国FSA的授权及注册码，进而可以接受英国客户。