在银行取2.9万元遭排查来源用途，反诈如何“消除误解”也是一道课题

火币pro官网下载 2025年01月08日 12:54 28 Connor

极目新闻评论员石平

“我取自己的钱，银行不给取现金，而且还报警要求查客户的详细信息。”1月6日，山东滨州一男子拍视频称在无棣农商行取账户的钱遇阻。

1月7日，无棣农商行向华商报大风新闻记者反馈称，柜员系出于保护客户资金安全，银行同反诈中心对客户账户进行核实无异议后，已第一时间为其支取现金。（据1月7日大风新闻报道）

相关视频截图

视频中男子称，“我要取钱就不让我取，还要核查信息，还要问我的钱是咋挣来的，要干啥花。我要取2.9万元，你们报警了，不仅排查我的信息，还给我的客户打电话，客户现在已经对我不信任了，对我造成了损失。”

从这里来看，男子情绪激动有一定的道理。自己的钱自己取，还要找客户核实信息，感觉银行在故意制造障碍，不仅导致自己办事不便，声誉也受损。

据报道，银行相关工作人员表示：“业务办理操作符合规程，对于客户的误解，我们进行了耐心地解释沟通，目前已取得客户理解，客户也主动删除了所有的网络视频。”

就是说，银行并不认为自己有错，只是按照正规流程办理，已消除误会。

不得不强调，诈骗的手段在更新，反诈与时俱进也是正常的。近期，警方反复提醒，凡是要求提取大额现金或购买黄金，并邮寄至指定地点或上门拿取的都是诈骗。就是说，诈骗分子在银行转账受限的情况下，已经开始通过网约车或闪送来运送诈骗的现金或黄金。

对此，银行核实客户大额现金的来源和用途，防止客户资金被诈骗或者确认客户是不是帮诈骗分子取现，就成为反诈的重要一环。一些新闻报道显示，银行发挥了反诈作用，取得了不少成果。毕竟，在网络转账以及线上付款非常便捷的情况下，客户还用大额现金进行交易的情况只是少数。对此，不管是谁，不必对银行或警方的行为抱敌意态度。

在有关部门看来，事前进行防范拦截诈骗，哪怕多花点时间和流程，也是值得的。如果不法分子的诈骗行为得逞，最终会消耗更多的人力和物力来追踪案件，效果还可能不佳。

现在的问题就在于，如何正确识别客户在提取大额现金时，是遭遇诈骗还是正常需求，这就需要相关人员和大数据的协同作用，减少因此对客户造成的不便。

随着日益临近春节，不管是发红包还是消费，对现金的需求会比平常更旺盛一些，这样可能会面临着更多的纠纷。对此，银行对大额现金的提取，可以倡导客户采取预约的方式说明用途，反诈中心提前核实，让客户到柜台就能迅速取款，减少因此造成的不便。另外，银行在客户取现时，应该加强政策宣传，提前沟通，减少误解。不至于让正常的反诈流程，被误读为“报警”，让客户产生不佳体验。

一方面，公众一定要提高防范意识，不要掉入诈骗分子精心设置的陷阱。除了不被诈骗之外，也要谨防自己成为不法分子的“工具人”，参与诈骗的取现环节，成为犯罪分子的帮凶。诸多事实表明，反诈没有完成时。另一方面，反诈工作也应该减少群众的不便，加强沟通，以不过于影响他们的生活和生产为宜。

（来源：极目新闻）